Avis broker

Notre avis septembre 2021 sur Etoro : un broker fiable, vraiment ?

eToro est un gagnant pour sa plateforme de copy-trading facile à utiliser où les traders peuvent copier les transactions des investisseurs sur plus de 2300 instruments, y compris les titres négociés en bourse, le forex, les CFD et les cryptocurrences populaires.

Voici nos principales conclusions sur eToro :

  • eToro a été fondé en 2007 et est réglementé dans deux juridictions de niveau 1 et une juridiction de niveau 2, ce qui en fait un courtier sûr (à faible risque) pour le trading de forex et de CFD.
  • eToro est excellent pour le trading de copies sociales et le trading de cryptocurrences, et est notre premier choix pour ces deux catégories en 2021. De plus, eToro offre une plateforme web conviviale et une application mobile qui est idéale pour les investisseurs occasionnels, y compris les débutants.
  • Pour le trading de forex et de CFDs, eToro est légèrement plus cher que la plupart de ses concurrents, malgré la récente réduction des spreads et l’introduction de commissions de zéro dollar pour le trading d’actions américaines. De plus, la gamme de matériels et d’outils de recherche traditionnels d’eToro est limitée par rapport à ses pairs.

Offre spéciale :

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Résumé général

Rang : 9e
Dossier eToro
Globalement 4 étoiles
Score de confiance 93
Offre d’investissements 4.5 étoiles
Commissions et honoraires 4 étoiles
Plateformes et outils 4 étoiles
Recherche 4 étoiles
Commerce mobile 4 étoiles
Éducation 4 étoiles

EToro est-il sûr ?

Score de confiance

eToro est considérée comme à faible risque, avec un score de confiance global de 93 sur 99. eToro n’est pas cotée en bourse et n’exploite pas de banque. eToro est autorisée par deux régulateurs de niveau 1 (confiance élevée), un régulateur de niveau 2 (confiance moyenne) et un régulateur de niveau 3 (confiance faible). eToro est autorisée par les régulateurs de niveau 1 suivants Australian Securities & Exchange Commission (ASIC) et la Financial Conduct Authority (FCA). En savoir plus sur le score de confiance.

Comparaison des réglementations

Dossier eToro
Année de création 2007
Marchés publics (cotés en bourse) Non
Banque Non
Licences de niveau 1 2
Licences de niveau 2 1
Licences de niveau 3 1
Score de confiance 93

Offre d’investissements

Rang : 10e

eToro propose un total de 2361 symboles négociables. Le tableau suivant résume les différents produits d’investissement disponibles pour les clients d’eToro. Utilisabilité : En tant que courtier multi-actifs, eToro va plus loin pour rendre l’expérience plus agréable pour les traders. Par exemple, eToro offre la possibilité de choisir entre les CFD et de négocier l’actif sous-jacent directement à partir de la fenêtre des tickets de transaction. Subtil, mais très utile. Cryptocourant: La négociation des cryptocurrences est possible par le biais des CFD et de la négociation de l’actif sous-jacent (par exemple, l’achat de Bitcoin). Remarque : les CFD Crypto ne sont pas disponibles auprès des entités britanniques des courtiers, ni pour les résidents britanniques.

Dossier eToro
Trading sur le Forex Oui
CFDs (Total) 2314
Paires de devises (Total) 47
Monnaie de cryptage (physique) Oui
Cryptocurrency (CFD) Oui
Commerce social / Copy-Trading Oui

 

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois l’investissement dans des actions et des cryptoactifs, ainsi que le trading d’actifs CFD. Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes qui présentent un risque élevé de perdre rapidement de l’argent en raison de l’effet de levier. 75 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Commissions et honoraires

Rang : 17e

eToro est un courtier teneur de marché et liste un spread variable typique de 1 pip sur l’EUR/USD, ce qui est légèrement plus élevé que la moyenne du secteur. Si l’on compare les frais uniquement, les traders de détail ne choisissent pas eToro pour ses spreads, mais plutôt pour les capacités de sa plateforme de copy trading social (voir la section Plateforme et outils ci-dessous pour plus de détails).

  • Comptes VIP : eToro propose une adhésion au club VIP avec cinq niveaux allant de l’argent au diamant pour les traders qui maintiennent des soldes entre 5k$ et 250k$. Selon le niveau, les avantages varient d’un gestionnaire de compte dédié à des frais de retrait et de dépôt réduits, à l’accès à des signaux privés et à des actifs exclusifs, entre autres avantages du compte de type VIP.
  • Programme Popular Investor : Le programme Popular Investor d’eToro comporte quatre niveaux – du cadet à l’élite – où vous pouvez être éligible pour recevoir divers avantages. Les avantages de ce programme peuvent aller de rabais échelonnés à un paiement mensuel et même à des frais de gestion pour ceux qui atteignent le statut d’élite. Le programme Popular Investor s’adresse aux traders qui permettent à d’autres investisseurs de copier leur stratégie.
  • Le commerce de la cryptoconnaissance : Dans l’ensemble, eToro a des prix proches de la moyenne du secteur pour le trading de devises cryptographiques physiques, comme 0,75% pour l’achat ou la vente de bitcoin, tandis que ses frais de conversion du fiat en crypto sont élevés à 5%. En attendant, la conversion de la cryptographie à la crypto chez eToro ne coûte que 0,1 % en plus des spreads en vigueur. Avec un grand nombre d’actifs cryptés et à la fois des CFD et des sous-jacents, eToro est notre courtier numéro un pour le trading de cryptographie en 2021.
  • Titres négociés en bourse : En plus de négocier des actions CFD, eToro offre également une commission de zéro dollar pour la négociation d’actions américaines (non disponible pour les investisseurs américains) et prend en charge les fractions d’actions.
Dossier eToro
Dépôt initial minimum $1000
Spread moyen EUR/USD – Standard 1 (août 2020)
Coût global EUR/USD – Actif N/A
Rabais pour les commerçants actifs ou les VIP Oui

Plates-formes et outils

Rang : 10e

la principale innovation d’eToro est la fusion du trading autogéré et du copy trading dans une expérience de trading unifiée. Il s’agit d’une combinaison gagnante. Voir nos meilleurs courtiers en devises pour le copy trading 2021.

  • Facilité d’utilisation : Au cœur de l’expérience de la plateforme eToro se trouve la facilité d’effectuer des opérations de base et de réaliser rapidement des tâches, comme la création de listes de surveillance et l’ajout d’instruments en recherchant les marchés disponibles, ainsi que le placement direct d’une transaction à partir de chaque liste de surveillance. Ces qualités de conception ont permis à eToro de se classer Meilleur de sa catégorie dans la catégorie Facilité d’utilisation, ainsi que pour les débutants, en 2021.
  • CopyPortfolios : Un outil innovant est le CopyPortfolios, où eToro regroupe les traders en un seul fonds que vous pouvez copier. Les CopyPortfolios aident à combler le fossé pour les investisseurs qui veulent utiliser eToro sur une base passive, car ils peuvent créer un portefeuille entièrement basé sur un ou plusieurs CopyPortfolios. D’autre part, les traders autogérés peuvent aussi utiliser les CopyPortfolios pour diversifier leur trading, ce qui le rend potentiellement utile pour tous les clients d’eToro.
  • Outils de crypto-monnaie: les utilisateurs d’eToro peuvent trouver des idées de trading crypté et copier d’autres traders cryptés individuels, ainsi que copier des groupes de traders, sur 94 paires decryptocurrences prises en charge. Pour les investisseurs qui cherchent à détenir les actifs cryptés sous-jacents, eToroX propose l’application de portefeuille eToro Mobile. Cette application agit comme un dépositaire en utilisant un schéma multi-signature et correspond presque à l’application mobile forex de la marque.
  • Copier la structure commerciale : Tous les traders sur eToro négocient manuellement. Les systèmes de trading entièrement automatisés, tels que ceux supportés par MetaTrader, ne sont pas autorisés chez eToro. Par conséquent, lorsque vous copiez un autre trader sur eToro, vous pouvez être sûr qu’il place chaque transaction manuellement. Cette qualité est utile à savoir car de nombreuses autres plateformes de trading social qui regroupent les performances des traders permettent généralement à la fois le trading discrétionnaire (manuel) et les stratégies automatisées, alors que le réseau d’eToro ne consiste qu’en un trading manuel.

Galerie

Dossier eToro
Commerce virtuel (Démo) Oui
Plate-forme propriétaire Oui
Plate-forme de bureau (Windows) Non
Plate-forme web Oui
Commerce social / Copy-Trading Oui
MetaTrader 4 (MT4) Non
MetaTrader 5 (MT5) Non
cTrader Non
DupliTrade Non
ZuluTrade Non
Graphiques – Indicateurs / Études (Total) 66
Graphiques – Outils de dessin (Total) 13
Graphique – Commerce à partir du graphique Non
Listes de surveillance – Total des champs 6
Type d’ordre – Arrêt de suivi Oui

Recherche

Rang : 15e

Dans l’ensemble, la recherche d’eToro est compétitive mais pas tout à fait récompensée.

  • Outils de recherche : Il existe un calendrier économique standard, un calendrier des rapports sur les bénéfices, des titres d’actualité, des séries d’analyses de marché quotidiennes et des podcasts. Cela dit, plusieurs de ces fonctionnalités ne sont pas directement intégrées dans la plateforme eToro.
  • Analyse fondamentale : Il est à noter qu’eToro fait un excellent travail en intégrant l’analyse fondamentale dans sa plateforme de négociation d’actions. Cela dit, eToro reste à la traîne des leaders tels que IG et Saxo Bank dans cette catégorie, car il y a peu d’articles du personnel interne d’eToro dans la catégorie de l’analyse de marché.
  • Données sur les sentiments : Plutôt que de montrer le sentiment de tous les utilisateurs, seules les transactions des meilleurs traders d’eToro sont utilisées pour calculer les données sur le sentiment (ce qui dépasse les outils habituels fournis par les courtiers). Ceci est comparable à la façon dont CMC Markets affiche les données sur le sentiment.
  • Flux mural d’informations : eToro utilise un flux mural de type Twitter de commentaires collectifs pour un instrument donné. Ce flux public apparaît comme un flux de mises à jour des autres utilisateurs d’eToro pour vous donner une idée de ce que les autres traders publient sur le réseau eToro. Le contenu est fourni par les utilisateurs eToro et peut varier en qualité. Il est certainement unique ; cela dit, je trouve que le contenu généré par le personnel interne ou par des professionnels tiers est de meilleure qualité, en moyenne.

Galerie

Dossier eToro
Commentaire quotidien sur le marché Oui
Nouvelles du Forex (sources de premier plan) Non
Webinaires hebdomadaires Non
AutoChartist Non
Centrale de négociation (Recognia) Non
Recherche Delkos Non
Sentiment social – Paires de monnaies Oui
Calendrier économique Oui

Éducation

Rang : 16e

eToro propose des webinaires hebdomadaires et une gamme respectable de contenus éducatifs sur son blog, qui comprend des documents d’autres catégories comme la recherche et les annonces d’entreprises. Le seul inconvénient critique est la navigation ; il est difficile de filtrer et de naviguer pour trouver ce que l’on veut car l’éducation n’est pas centralisée en un seul endroit. Pour une comparaison, voir les leaders de l’éducation FXCM, Saxo Bank ou IG.

  1. Articles pédagogiques : Sur son blog crypto, il n’y a que cinq articles sous un lien “Education” dédié dans le menu déroulant principal, alors que le site principal d’eToro propose des tutoriels vidéo et une “école de commerce”
  2. Contenu éducatif intégré : eToro a franchi une étape supplémentaire en allant au-delà du texte explicatif standard qui se trouve à côté d’une section de détails sur les instruments, à côté de chaque symbole qu’il propose au sein de sa plateforme. Par exemple, plutôt que de se contenter d’énumérer les spécifications du contrat, eToro fournit des informations supplémentaires pour les débutants afin qu’ils puissent se familiariser avec des symboles tels que l’EUR/USD, notamment les raisons à prendre en compte avant de négocier.
  3. École de commerce : Il y a une poignée de vidéos dans la série “Trading School” d’eToro, que j’ai trouvée très basique. Le courtier a un bon nombre de vidéos sur sa chaîne YouTube, dont sept webinaires archivés et un contenu couvrant les cryptocurrences et les actions, ainsi que des tutoriels sur la plateforme.
  4. Vidéos YouTube : Dans l’ensemble, j’ai eu du mal à faire la distinction entre les vidéos de recherche, de promotion et d’éducation, car ces thèmes se recoupent parfois.
Dossier eToro
A l’éducation – Forex Oui
A l’éducation – CFDs Non
Webinaires pour les clients Oui
Webinaires pour les clients (Archivé) Non
Vidéos – Vidéos sur le commerce pour débutants Oui
Vidéos – Vidéos sur le commerce avancé Oui
Dictionnaire des investisseurs (Glossaire) Oui
Tutoriaux/guide (PDF ou interactif) Non

Commerce mobile

Rang : 11e

Dans l’ensemble, eToro a fait un excellent travail avec son expérience mobile. En testant l’application mobile sur Android, eToro maintient l’aspect et la convivialité de la version web, y compris un thème sombre et clair. Des fonctionnalités telles que la synchronisation des listes de surveillance aident à unifier l’expérience de la plateforme sur tous les appareils.

  • La cartographie : Comme le reste de l’application mobile, les graphiques étaient réactifs et correspondaient étroitement à la plateforme web, même si seuls cinq indicateurs sont présents, contre 67 sur le web. Les outils de dessin étaient totalement absents de l’application et constitueraient une amélioration bienvenue. Sinon, les graphiques de l’application mobile sont bien intégrés et fonctionnent bien, malgré l’absence d’outils de dessin.
  • Portefeuille en cryptocrédit : Le portefeuille eToro est une application mobile distincte où les utilisateurs peuvent déposer et retirer des cryptocurrences réelles détenues par eToroX, qui agit en tant que dépositaire de leurs clés privées et courtier. Le portefeuille eToro ressemble beaucoup à l’apparence et à la convivialité de l’application mobile d’eToro, y compris le support du trading social.

Galerie

Dossier eToro
Application Android Oui
Application Apple iOS Oui
Alertes – Champs de base Non
Liste de surveillance Oui
Watch List Syncing Oui
Graphiques – Indicateurs / Études 5
Graphiques – Tracer des lignes de tendance Non
Graphiques – Les lignes de tendance sont mobiles Non
Graphiques – Plusieurs périodes Oui
Graphiques – Dessins Autosave Non
Calendrier du Forex Non

Dernières réflexions

eToro est idéal pour les traders de détail qui veulent trouver des idées d’investissement en utilisant la puissance du copy trading, ou pour les traders actifs très expérimentés qui veulent être récompensés pour avoir partagé leurs idées avec d’autres traders. Les commerçants moins expérimentés qui ont besoin d’être tenus en main peuvent trouver la plateforme conviviale un avantage supplémentaire. Cela dit, je ne recommande pas eToro pour les traders actifs ou à fort volume car les spreads plus élevés et les petites tailles maximales de transaction seront un facteur limitant. En ce qui concerne le commerce de copies sociales et le crypto-commerce, eToro reste notre premier choix en 2021, et a remporté le prix de la première communauté de traders.

A propos d’eToro

En tant que pionnier du commerce de copies sociales, eToro a été fondé en Israël en 2007 en tant que développeur de technologie de commerce financier. Après le lancement de son premier produit, elle s’est développée pour servir plus de 15 millions d’utilisateurs avec une plateforme innovante qui évolue continuellement pour devenir l’un des plus grands réseaux sociaux au monde, avec des clients dans plus de 170 pays.

En mars 2018, eToro a annoncé qu’elle avait levé un tour de table de 100 millions de dollars de financement par capitaux propres dirigé par China Minsheng Financial, le groupe SBI et Korea Investment Partner, et d’autres investisseurs, évaluant la société à 800 millions de dollars. La bourse de cryptage de la marque, eToroX, est réglementée par le FSC de Gibraltar et enregistrée aux États-Unis auprès de FinCEN en tant que Money Service Business (MSB).

En résumé

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois l’investissement dans des actions et des cryptoactifs, ainsi que le trading de CFD. Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 75 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. Les cryptophiles sont des instruments volatils qui peuvent fluctuer considérablement dans un laps de temps très court et ne conviennent donc pas à tous les investisseurs. À l’exception des CFD, la négociation des cryptoaisses n’est pas réglementée et n’est donc pas supervisée par un cadre réglementaire européen.

eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations sur eToro qui ne sont pas spécifiques à une entité et qui sont accessibles au public.

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