Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 74.74 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

FXCM a été fondée en 1991 aux États-Unis, mais a depuis quitté le marché américain et s’est tournée vers d’autres régions. Depuis 2019, FXCM a entamé une phase de repositionnement de sa marque en tant que société Leucadia appartenant au Jefferies Financial Group. Le Jefferies Financial Group est coté à la bourse de New York sous le symbole JEF et fait partie de l’indice S&P400 ainsi que du classement Fortune 500.

Malgré son passé difficile, en mars 2018, FXCM est restée la deuxième plus grande société de courtage de détail sur le marché des changes en dehors du Japon.

Réglementation et sécurité

Forex Capital Markets Limited (“FXCM LTD”) autorisé et réglementé au Royaume-Uni par la Financial Conduct Authority (FCA) sous le numéro de licence 217689.

En 2014, la FCA a infligé une amende à FXCM pour avoir fraudé les traders. Cela s’est traduit par une amende de 4 millions de livres sterling et une restitution de 6 millions de livres sterling aux clients. Il est important de noter que ces amendes ont été perçues sous sa défunte société mère.

FXCM s’est mise en conformité totale depuis son acquisition par le Jefferies Financial Group. Les traders à bord de FXCM LTD sont protégés par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS), à hauteur de 85 000 livres sterling.

FXCM est également réglementé par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) en Australie, et par la Financial Sector Conduct Authority (FSCA) en Afrique du Sud. La période de transition de Brexit prenant fin en 2020, FXCM a ouvert FXCM EU Ltd en 2019 à Chypre et a demandé en 2020 une licence d’exploitation auprès de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Bien qu’elle s’inscrive dans le même cadre réglementaire général non concurrentiel que sa division réglementée française, fournie par l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF), la CySEC maintient des règles moins strictes sur certains aspects et protections.

FXCM EU Ltd a officiellement reçu sa licence CySEC en novembre 2020 et s’adressera à tous les négociateurs européens non français à partir de cette filiale. Avec FXCM LTD, les fonds des clients restent entièrement séparés des fonds de l’entreprise, comme le prévoit le Guide des actifs des clients (CASS) de la FCA pour son entité britannique. Tous les établissements tiers ont une cote de crédit égale à l’échelon 5 de la qualité du crédit de la FCA. Les trois entités de la FXCM sont en parfaite conformité avec ses régulateurs, et cette maison de courtage a fait un excellent travail pour regagner la confiance des traders.

La réglementation de la FXCM ne concerne que les négociants du Royaume-Uni, mais les négociants d’autres régions peuvent bénéficier des autres réglementations de la société dans le monde entier.

Frais

FXCM tire la majorité de ses revenus de la marge sur les écarts* entre les actifs.

L’EUR/USD est coté avec un spread moyen de 1,4 pips, ce qui est élevé par rapport aux autres courtiers Forex de détail. Le compte Spread Betting offert uniquement aux traders du Royaume-Uni et de l’Irlande comporte un spread de 0,8 pips pour la même paire de devises. Les prix des CFD sur les indices et les matières premières sont compétitifs. Les traders actifs recevront des spreads considérablement réduits, 0,3 pips sur l’EUR/USD, mais une commission de 25 $ par 1 000 000 de dollars échangés s’applique.

Les taux d’échange sur les positions au jour le jour s’appliquent, et le montant précis peut être récupéré à l’intérieur des plateformes de négociation. Les opérations sur les sociétés, telles que les dividendes, les fusions et les scissions, s’appliquent aux CFD sur indices. Des frais de retrait pouvant aller jusqu’à 40 dollars sont prélevés sur les traders, ce qui est dommage car de nombreux courtiers ne font pas payer les retraits. Des frais d’inactivité de 50 $ ou l’équivalent en devises sont déduits des comptes dormants pendant douze mois. Des frais d’hébergement de 30 $ s’appliquent aux commerçants qui utilisent ce service.

FXCM publie une carte de tarifs où tous les frais sont détaillés, une tentative agréable (et appréciée) de ce courtier de rester transparent et de créer la confiance. *Selon le rapport de FXCM sur les écarts (2020 T3)

Qu’est-ce que je peux échanger ?

La sélection d’actifs chez FXCM comprend trente-neuf paires de devises, ce qui fait du Forex la classe d’actifs la plus importante que ce courtier offre. Treize CFD d’indices, neuf CFD de matières premières et un CFD d’obligations complètent la sélection. Cinq CFD cryptocurrencies et un panier cryptocurrencies ont été récemment ajoutés. Bien que cette sélection d’actifs soit quelque peu limitée par rapport à celle des autres courtiers, elle devrait être suffisante pour les traders de tous niveaux. Examinons les paires de devises proposées par FXCM :

L’un des meilleurs avantages que nous avons trouvés au cours de notre examen du FXCM est que ce courtier collabore avec dix fournisseurs de liquidité et prime brokers pour obtenir les meilleurs prix pour chaque transaction. Cela distingue FXCM de la plupart des courtiers plus petits ou plus récents qui offrent moins de liquidité ou sont moins transparents sur leurs fournisseurs de liquidité.

Grâce au modèle d’exécution déployé chez FXCM, les traders peuvent obtenir les meilleurs prix qui ont un impact direct sur la croissance du portefeuille.

Cette société de courtage s’est bien comportée pour ses clients en 2019, et ses résultats parlent d’eux-mêmes, et méritent d’être examinés plus en profondeur si vous envisagez de faire appel à FXCM comme votre courtier de change.

Types de comptes

FXCM s’adresse à la plupart des traders à partir de son type de compte CFD. Les traders basés au Royaume-Uni peuvent profiter du compte Spread Betting, qui permet de négocier en franchise d’impôt. FXCM s’adresse aux clients institutionnels par l’intermédiaire de son unité de courtage de premier ordre appelée FXCM Pro.

Les traders à fort volume peuvent bénéficier du compte Active Trader, où les spreads sont considérablement réduits et où une commission de 30 dollars s’applique pour chaque million de dollars négocié.

Les négociants dont le volume théorique de transactions dépasse 150 millions de dollars bénéficieront d’une réduction à 25 dollars. Une tarification spéciale est disponible sur demande si le volume dépasse 500 millions de dollars par mois. Ce compte offre un environnement de négociation plus compétitif, et la commission est fixée au niveau le plus bas du spectre par rapport aux concurrents.

Les commerçants qui satisfont à deux des trois critères requis peuvent obtenir un compte professionnel. L’effet de levier maximum est plafonné à 1h30 pour les commerçants de détail. Les différents actifs ont des exigences de marge différentes, ce qui a un impact sur l’effet de levier. Une liste détaillée des exigences de marge est fournie et régulièrement mise à jour, ce qui témoigne de l’engagement du courtier en faveur de la transparence et de la fiabilité.

Les opérateurs basés au Royaume-Uni bénéficieront de coûts réduits sur le compte de paris sur écart.

Les traders à fort volume sont traités dans l’environnement commercial le plus compétitif de FXCM.

Les opérateurs institutionnels sont desservis par la branche de courtage de premier ordre FXCM Pro.

Plateformes commerciales

Les traders de FXCM ont accès à quatre plateformes de négociation, car FXCM s’est véritablement imposé comme un leader dans cette catégorie. La station de négociation exclusive de FXCM n’est pas seulement la meilleure passerelle de FXCM vers les marchés financiers ; elle peut aussi être l’une des meilleures plateformes du marché. Elle est équipée d’un ensemble de graphiques, d’un support intensif pour les solutions de trading automatisées, d’indicateurs avancés et de données de marché fournies gratuitement. Des plugins tiers sont maintenus pour personnaliser davantage la solution de négociation, et un plugin gratuit de 99 $ est accordé par cette société de courtage. FXCM a développé une plateforme de négociation exceptionnelle. La plateforme de négociation MT4 est également disponible chez FXCM.

De nombreux courtiers ignorent les dizaines de millions de négociants qui dépendent de l’infrastructure MT4 pour leurs opérations de négociation, mais ce n’est pas le cas de cette maison de courtage. Les traders doivent mettre à jour MT4 en utilisant des plugins tiers, et plus de 2 000 plugins gratuits sont disponibles chez FXCM, ainsi que 700 autres à l’achat. Ce nombre ne cesse d’augmenter en raison de la popularité de la plateforme. NinjaTrader est également disponible, une plateforme de trading moins connue mais la plus répandue des plateformes indépendantes.

Le trading social est proposé par ZuluTrade, un leader du marché dans ce secteur. FXCM a développé une excellente plateforme de négociation, une magnifique porte d’entrée sur les marchés financiers.

La plate-forme de négociation MT4 est également fournie, ce qui offre aux traders un choix solide.

NinjaTrader, la plateforme de trading indépendante la plus populaire, permet aux traders de personnaliser leur expérience de trading.

ZuluTrade, leader du marché dans sa catégorie, permet le trading social chez FXCM.

FXCM accorde gratuitement à ses commerçants un plugin à 99 $, qu’ils peuvent se procurer dans le magasin FXCM.

Négociant en miroirs

Mirror Trader est une plateforme de trading qui permet aux traders de suivre les stratégies et les signaux des autres traders. C’est une solution idéale pour ceux qui suivent les marchés des changes, mais qui n’ont pas toujours le temps de déterminer quoi et quand négocier. Le trading en miroir sur FXCM met en évidence les paires de devises les plus performantes dans les conditions actuelles du marché et indique quand entrer et sortir d’une transaction.

Il permet aux traders de tirer profit des mouvements du marché même lorsqu’ils sont au travail ou endormis. Avec Mirror Trader, les traders peuvent évaluer et construire un portefeuille de stratégies testées, ou suivre des signaux individuels qui soutiennent votre propre analyse de trading.

FXCM recommande un solde de 10 000 $US pour un compte Mirror Trader car un solde de départ plus élevé offre plus de flexibilité dans les échanges. Les systèmes Mirror Trader étant auto-négociés, plusieurs positions peuvent être ouvertes à tout moment. En outre, chaque système nécessite un certain niveau de capital pour fonctionner efficacement.

La plateforme de trading miroir de FXCM peut être utilisée sur un compte de démonstration avec 50 000 $ en fonds virtuels, afin que les traders débutants puissent revoir les stratégies de trading et voir comment fonctionne le trading automatisé. FXCM Mirror Trader n’est plus disponible au Japon depuis 2015, date à laquelle FXCM a annoncé qu’il ne prendrait plus en charge Tradency’s Mirror Trader.

Mirror Trader est généralement considéré comme la principale copie de FXCM et le complément de la plateforme sociale de trading, mais d’autres alternatives similaires sont devenues disponibles comme ZuluTrade.

Caractéristiques uniques

FXCM s’engage pleinement à offrir des solutions de négociation automatisée à ses traders professionnels et à ses clients institutionnels. Elle fournit quatre solutions API gratuites pour les traders de tout le spectre afin de développer des solutions de trading automatisées qui communiquent directement avec le serveur de trading de FXCM.

Le paquet Python fxcmpy est offert exclusivement pour l’API REST et consiste en des enveloppes Python CFD pour simplifier les solutions de trading algorithmique. Ce courtier fournit également des données de marché, ce qui permet de soutenir les solutions de négociation automatisée de tiers. Les données d’entrée de gamme sont fournies gratuitement, tandis que les données de qualité supérieure sont proposées à un prix (raisonnable).

Les solutions de négociation automatisées nécessitent souvent un service VPS pour fonctionner 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. FXCM propose deux solutions VPS, facturées 30 dollars ou l’équivalent dans une autre devise par mois. Les traders qui dépassent un volume de trading théorique de 500 000 $ pendant trois mois consécutifs se verront rembourser les frais.

Une large gamme de plugins gratuits et payants pour toutes les plateformes de négociation est hébergée par cette société de courtage, ce qui complète le support étendu des solutions de négociation automatisée, des comptes de détail aux sociétés de gestion d’actifs, en passant par les traders professionnels.

FXCM est un excellent exemple de la manière dont vous pouvez enrichir vos offres et est véritablement un leader dans ce secteur. Les clients peuvent développer des solutions de trading automatisées avec l’aide de quatre API gratuites.

Le paquet Python fxcmpy fournit des enveloppes pour l’API REST.

FXCM fournit également des données sur le marché, allant de données gratuites d’entrée de gamme à des flux de données payants.

L’hébergement VPS est disponible pour améliorer l’expérience de négociation MT4 pour les solutions automatisées.

Une vaste bibliothèque de plugins et de solutions tiers est disponible pour toutes les plateformes de négociation prises en charge.

Recherche et éducation

Comme FXCM abrite une unité de courtage de premier ordre, la recherche et l’éducation sont naturellement fournies à tous les négociants. Outre un calendrier économique incroyablement détaillé et des informations sur les marchés tiers, FXCM fournit aux traders un bulletin d’information quotidien alimenté par Trading Central.

Un autre service génère des signaux de trading exclusifs et gratuits pour tous les titulaires d’un compte en direct. Le Market Scanner permet aux traders de sélectionner une série d’indicateurs techniques et de formuler des recommandations d’achat et de vente en fonction des données saisies. FXCM Plus permet aux traders d’accéder à des signaux de trading détaillés et à des analyses techniques.

L’enseignement est dispensé par le biais de cours de trading en ligne gratuits, de webinaires animés par Russel Shor, spécialiste principal du marché chez FXCM, et d’un contenu écrit d’une qualité exceptionnelle.

La section “Insights” fournit un contenu éducatif plus détaillé, et les nouveaux traders ont accès à un matériel considérable pour approfondir leur base de connaissances. FXCM mène des recherches et prend l’éducation au sérieux, plaçant la barre haut pour les autres courtiers et offrant une expérience absolument fantastique à ses utilisateurs. FXCM publie un bulletin d’information quotidien alimenté par Trading Central, distribué à tous les clients qui ont choisi de le recevoir.

Les signaux commerciaux exclusifs représentent un autre service permettant aux opérateurs de recevoir des signaux commerciaux.

FXCM Plus met à la disposition des traders un portail de recherche complet.

Le Market Scanner permet aux traders de rechercher rapidement des signaux de trading en fonction de la sélection de divers indicateurs techniques.

Une section éducative bien présentée permet aux nouveaux commerçants d’approfondir leurs connaissances.

Assistance à la clientèle

L’assistance à la clientèle est assurée 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7, et il est conseillé aux commerçants d’accéder au centre d’aide avant de contacter l’assistance, car elle couvre les sujets les plus courants.

Si les traders ont besoin d’aide, ils peuvent appeler l’un des numéros gratuits mis à leur disposition, contacter l’assistance par SMS (un service rarement offert mais très apprécié !), envoyer un e-mail à l’équipe d’assistance, participer à un chat en direct ou appeler le bureau des transactions. Le vaste système d’assistance en place est supérieur à celui de la plupart des concurrents, mais il est peu probable que la majorité des traders en aient besoin.

Le service à la clientèle suit des normes élevées, comme en témoigne l’approche globale qui lui est appliquée.

Bonifications et promotions

Au moment de l’examen du FXCM, le courtier n’a pas accordé de primes ou de promotions particulières, conformément aux exigences réglementaires.

Ouverture d’un compte

Un simple formulaire de demande en ligne permet de traiter les demandes de nouveaux comptes, la procédure standard de fonctionnement. Les nouveaux traders passent par un processus de demande rapide en trois étapes à FXCM. Comme le stipulent les exigences réglementaires, chaque compte doit satisfaire aux exigences KYC/AML. Pour ce faire, il faut fournir une copie de la carte d’identité du négociant et un document attestant de sa résidence. Depuis le changement de nom de cette société de courtage en Leucadia, les traders peuvent absolument faire confiance à FXCM pour leurs informations.

Dépôts et retraits

FXCM offre aux traders la possibilité d’approvisionner leur compte de trading en utilisant des virements bancaires, des cartes de crédit/débit, Skrill, Neteller, Klarna et le transfert rapide.

Conformément aux exigences de la LAB, le nom du processeur de paiement doit correspondre au nom du compte.

Le temps de traitement est indiqué comme étant un jour ouvrable, et la plupart des informations requises concernant les dépôts et les retraits sont fournies par le back-office. Des frais de tiers sont applicables, et les commerçants sont informés que les retraits par carte de crédit/débit sont limités au montant du dépôt par les cartes utilisées.