By Une fois de plus, en 2021, Interactive Brokers est notre premier choix pour les professionnels en raison de sa plateforme de négociation de niveau institutionnel et de ses taux de marge très bas. Outre les professionnels, Interactive Brokers s’adresse également aux investisseurs occasionnels grâce à ses transactions à zéro et à sa plateforme web conviviale.
Les meilleurs plats à emporter pour 2021
Après avoir passé trois mois à tester onze des meilleurs courtiers en ligne pour notre 11e bilan annuel, voici nos principales conclusions sur Interactive Brokers :
- Interactive Brokers (IBKR) est surtout connue pour offrir aux traders un accès aux marchés mondiaux (135 centres de marché dans 33 pays). En outre, les professionnels peuvent bénéficier de commissions de premier ordre, notamment des taux de marge les plus bas de tous les niveaux d’équilibre.
- En ce qui concerne le Day Trading, le Mobile Trading, le Trading d’options, le Trading de contrats à terme et le Trading professionnel, Interactive Brokers est un gagnant. Par exemple, Interactive Brokers propose un nombre impressionnant de 68 types d’ordres différents.
- Malgré les progrès évidents réalisés dans la simplification de son site web pour les investisseurs occasionnels, y compris une recherche fondamentale et une éducation plus solides, Interactive Brokers est moins performant que les meilleurs courtiers pour débutants. Cela dit, Interactive Broker a tout de même terminé meilleur de sa catégorie dans huit catégories en 2021.
Notre avis sur Interactive Broker:
| Dossier | Courtiers interactifs |
|---|---|
| Globalement | |
| Commissions et honoraires | |
| Plateformes et outils | |
| Recherche | |
| Commerce mobile | |
| Offre d’investissements | |
| Éducation | |
| Facilité d’utilisation |
Commissions et honoraires
Interactive Brokers propose deux plans tarifaires principaux : IBKR Pro (professionnels) et IBKR Lite (investisseurs occasionnels). La clientèle principale d’Interactive Brokers étant constituée de traders professionnels et d’investisseurs institutionnels (par exemple, les fonds spéculatifs), il est essentiel de proposer le barème de commissions le plus bas possible. Dans notre évaluation rigoureuse, il n’y a aucun doute qu’Interactive Brokers tient ses promesses. En 2021, Interactive Brokers est le meilleur de sa catégorie pour le trading actif.
IBKR Lite : Avec IBKR Lite, il n’y a pas de frais d’inactivité ni de frais de données. Toutes les transactions d’actions et d’ETF américains sont à 0 $, tandis que les transactions d’options suivent le même tarif IBKR Pro. La principale mise en garde concernant IBKR Lite concerne la qualité inférieure des exécutions d’ordres. Comme les autres courtiers à 0 $, sous IBKR Lite, Interactive Brokers tire profit de son flux d’ordres. Dans l’ensemble, IBKR Pro est conçu pour les professionnels, tandis que IBKR Lite est destiné aux investisseurs occasionnels.
IBKR Pro, les transactions boursières : Les transactions boursières américaines standard à prix fixe s’élèvent à 0,005 $ par action, avec un minimum de 1,00 $ et un maximum de 0,5 % de la valeur de la transaction. Pour les ordres de petite taille, c’est-à-dire plusieurs centaines d’actions, Interactive Brokers est une offre fantastique. Cependant, si vous négociez plusieurs milliers d’actions ou plus, Interactive Brokers devient rapidement très cher, même avec son prix échelonné, qui commence à 0,0035 $ par action. Par conséquent, IBKR Pro n’est pas un bon choix pour négocier des actions à un centime.IBKR Pro négocie des options : Sur les bourses américaines utilisant le routage SMART d’Interactive Brokers, les commissions par contrat d’options sont échelonnées. Toute prime supérieure à 0,10 $ équivaut à 0,65 $ par contrat, avec un minimum de 1,00 $ et aucun maximum. Pour les primes comprises entre 0,05 et 0,10 $, le taux est de 0,50 $ par contrat. Enfin, pour les primes inférieures à 0,05 $, le taux est de 0,25 $ par contrat.
IBKR Pro autres avantages : Interactive Brokers n’accepte pas de paiement pour le flux d’ordres, un élément clé pour assurer une exécution de qualité des ordres. De plus, Interactive Brokers est en tête du secteur avec les taux de marge les plus bas, qui varient de 1,55 % à un taux stupéfiant de 0,75 % pour les clients qui détiennent plus d’un million de dollars auprès de la société de courtage.
IBKR Pro Misc Fees : Les commerçants doivent être conscients des frais divers et des minimums facturés par Interactive Brokers. En d’autres termes, maintenez un solde de 100 000 $ ou dépensez au moins 30 $ en commissions chaque mois, et vous serez dans le vrai ; sinon, les frais peuvent atteindre jusqu’à 20 $ par mois. Pour les investisseurs de tous les jours et les débutants, nous recommandons IBKR Lite ou d’explorer notre liste des meilleurs courtiers pour le trading gratuit. Pour une ventilation complète des prix, voir nos notes détaillées sur les commissions.Résumé interactif des prix des courtiers :
| Dossier | Courtiers interactifs |
|---|---|
| Dépôt minimum | $0.00 |
| Frais de transaction boursière (par transaction) | $0.00 |
| Frais de transaction de l’ETF | $0.00 |
| Options Frais de base | $0.00 |
| Options par frais de contrat | $0.65 |
| Futures (par contrat) | $0.85 |
| Frais de transaction sur les fonds communs de placement | $14.95 |
| Frais de courtage | $30.00 |
Plates-formes et outils
La plateforme phare qu’offre Interactive Brokers est la Trader Workstation (TWS), qui permet de négocier tout ce qui se trouve sous le soleil, y compris les actifs mondiaux. Bien que la TWS ne soit pas conçue pour les nouveaux investisseurs, elle se classe facilement parmi les meilleures plateformes de négociation du secteur.
Des outils professionnels en abondance : Les outils commerciaux conçus pour les négociants chevronnés dans le cadre des SSC sont très répandus : Algo trading, Options Strategy Lab, Volatility Lab, Risk Navigator, Market Scanner, Strategy Builder et Portfolio Builder, pour n’en citer que quelques-uns. Les listes de surveillance peuvent comprendre des actions, des contrats d’options individuels, des contrats à terme, des devises, des warrants, etc. Un nombre impressionnant de 494 points de données sont disponibles pour la personnalisation des colonnes.IBot : IBot, également disponible dans la TWS mobile, utilise une base d’intelligence artificielle pour répondre rapidement aux demandes des clients via le chat (ou la voix dans l’application iPhone). Les informations sur le portefeuille, les commandes, les devis et autres sont tous pris en charge. Pensez à “Quel est le dernier prix de GOOG” ou “Graphique AAPL contre MSFT” ou “Achetez 100 actions de FB” Seul TD Ameritrade peut se mesurer à IBot.
Les inconvénients de la TWS : Des tâches telles que le retrait d’un titre sont délicates en raison de la vaste gamme de titres disponibles pour la négociation. Par exemple, en tapant “AAPL” pour Apple, on obtient une multitude de correspondances possibles, ce qui peut être écrasant pour les non-professionnels. En outre, les outils d’analyse technique automatisés, tels que la Trading Central (Recognia), ne sont disponibles que sous forme d’abonnement payant.
Portail client : Pour les traders moins expérimentés, Interactive Brokers propose la plateforme du Portail via son site web. En résumé, Portal comprend toutes les fonctionnalités de base nécessaires pour négocier et gérer un portefeuille de base. Portal est la principale expérience de trading pour les clients de l’IBKR Lite, ce qui signifie qu’elle est beaucoup moins robuste, mais aussi beaucoup plus facile à utiliser. Lors de mes tests, je l’ai trouvé bon, mais pas génial. Il est nouveau depuis fin 2019, on peut donc supposer que des améliorations seront observées au fil du temps.
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Recherche
Pour les investisseurs occasionnels, il est tout à fait indiqué de s’en tenir à l’outil Fundamentals Explorer du portail client. Pour les traders et les professionnels chevronnés, le TWS comprend tout ce qui est nécessaire pour être productif, par exemple, le balayage et le back-testing.
La TWS, c’est bien : Parmi les points forts de la recherche, citons les nombreux screeners, la fonctionnalité de back-testing étendue et les outils d’analyse de portefeuille, qui sont tous excellents. Pour les traders qui souhaitent effectuer des recherches spécifiques, Interactive Brokers propose plus de 70 flux de fournisseurs tiers à la carte, dont Morningstar, qui sont disponibles gratuitement ou moyennant une redevance mensuelle. Tout ensemble de fournisseurs acheté s’intègre directement dans la TWS.Les inconvénients de la TWS : Effectuer ne serait-ce que de la recherche fondamentale sur les actions, les ETF et les fonds communs de placement n’a rien à voir avec le courtage traditionnel de plein exercice que l’on peut trouver chez TD Ameritrade, Charles Schwab ou Fidelity. Il faut apprendre à naviguer dans la TWS pour trouver les informations que l’on souhaite ; il n’existe que quelques vues simplifiées. Cela dit, la bonne nouvelle est que le portail client est beaucoup plus facile à utiliser et, bien qu’il ne soit pas aussi intuitif que les leaders du secteur, il offre une expérience de recherche nettement meilleure que le TWS.
Explorateur de principes fondamentaux : Conçu pour permettre aux investisseurs de tous les jours de faire de la recherche fondamentale traditionnelle sur les actions, les ETF et les fonds communs de placement, l’outil Fundamentals Explorer est formidable. Disponible dans le portail client, le TWS et l’application mobile, Fundamentals Explorer fait un bon travail en utilisant le design pour visualiser les données. Par exemple, l’onglet d’analyse du sentiment social utilise une série de données Twitter pour identifier une tendance du sentiment social, un score global du sentiment et d’autres éléments à prendre en compte.ESG Research : Interactive Brokers propose une variété de notations et de recherches ESG sur l’ensemble de ses plateformes. Une caractéristique unique est l’outil Impact, qui vous permet de noter les actions de votre portefeuille en fonction de mesures ESG spécifiques. Après avoir identifié les questions qui vous importent (par exemple, les armes à feu, les tests sur les animaux ou l’eau propre), votre tableau de bord Impact affichera un score de A à F pour votre portefeuille. Également disponible en version mobile, l’outil peut même, à partir de là, vous recommander des sociétés similaires pour lesquelles vous pourriez échanger vos actions. L’Impact Dashboard de l’ESG a remporté notre prix 2021, le numéro 1 des nouveaux outils de négociation.
PortfolioAnalyst : S’écartant de la recherche traditionnelle, PortfolioAnalyst fournit aux traders des rapports au niveau des fonds spéculatifs sur la performance et la composition de leur portefeuille. Interactive Brokers propose également une version gratuite pour les non-clients, dans laquelle vous pouvez relier tous vos comptes et produire des rapports. Elle n’est pas aussi facile à utiliser que, par exemple, Personal Capital. Néanmoins, c’est un outil intéressant pour les traders dont les actifs sont répartis entre de nombreuses institutions.
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Commerce mobile
Le commerce mobile avec Interactive Brokers est bien pris en charge sur tous les appareils. Des données en streaming rapide à la saisie d’ordres et à la gestion de portefeuille, Interactive Brokers comprend tout ce dont les professionnels ont besoin pour négocier en déplacement.
La cartographie : Les graphiques sont robustes, avec 70 indicateurs optionnels et des personnalisations faciles ; cependant, le panoramique n’est pas aussi fluide que les nouvelles applications graphiques HTML5. En outre, certaines fonctionnalités auxquelles on pourrait s’attendre ne sont pas incluses, comme les comparaisons d’actions et/ou d’indices.
Considérations : Un inconvénient notable de l’application est que les alertes sur les stocks ne peuvent pas être transmises par notification push. Au lieu de cela, les alertes sont envoyées par courrier électronique, ce qui est déconcertant compte tenu de la sophistication de la technologie d’Interactive Brokers.
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Offre d’investissements
Interactive Brokers propose l’offre la plus diversifiée du secteur et est largement en tête dans de nombreux domaines, y compris le commerce international. À l’échelle mondiale, les clients peuvent effectuer des transactions sur plus de 135 marchés internationaux dans 33 pays.
Forex : Le trading de détail sur le marché des changes n’est pas proposé aux États-Unis, sauf si vous êtes désigné comme “Eligible Contract Participant” par Interactive Brokers. Plus précisément, cela signifie que vous êtes un individu ou une organisation dont les actifs dépassent 10 millions de dollars.
Éducation
Interactive Brokers vous propose de nombreuses options pour vous informer sur le commerce et l’investissement. Du portail de la Traders’ Academy au contenu du blog IBKR Quant, vous trouverez une grande variété de documents écrits et de contenu vidéo d’accompagnement, y compris des quiz. Bien que le suivi de la progression ne soit pas inclus pour les vidéos et les articles, il l’est pour les quiz, et il y en a au moins un par leçon.
Cours et webinaires : Les cours de la Trader’s Academy sont organisés par niveau d’expérience ainsi que par thème. Interactive Brokers propose également des contenus archivés, comme ceux de ses webinaires en direct et enregistrés, dont une grande partie est également disponible sur sa chaîne YouTube. Enfin, Interactive Brokers propose une grande variété de courtes vidéos, bien que nous ayons constaté qu’il s’agissait principalement de tutoriels de plate-forme.
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Banque
Bien qu’Interactive Brokers ne fournisse pas de services bancaires traditionnels, elle propose une carte de débit, le paiement de factures et la possibilité de percevoir des intérêts sur les liquidités non investies. Votre compte doit être libellé dans une devise de base qui a un taux d’intérêt positif pour produire des intérêts.
Il existe également des niveaux minimums de seuil où vous ne pouvez obtenir qu’un rendement supérieur à ces niveaux, qui varient selon la devise. En fin de compte, avec des taux d’intérêt proches de zéro, il n’y a que peu ou pas de rendement à obtenir aux États-Unis.
Dernières réflexions
Avec des taux de commission parmi les plus élevés du secteur pour les traders professionnels, plus de 68 types d’ordres optionnels, des transactions sur plus de 135 marchés internationaux et une plateforme de négociation robuste adaptée à tout professionnel, Interactive Brokers est un excellent choix pour les investisseurs qui s’inscrivent dans son moule cible.
À propos d’Interactive Brokers
Interactive Brokers (NASDAQ : IBKR), dont le siège social est à Greenwich, Connecticut, a été fondée en 1977 par Thomas Peterffy, qui est considéré comme “un des premiers innovateurs dans le domaine du trading assisté par ordinateur”.
Interactive Brokers est surtout reconnue pour sa vaste portée internationale, desservant plus de 135 marchés dans le monde entier (2). En septembre 2020, chaque jour où le marché est ouvert, les clients d’Interactive Brokers ont effectué 1,9 million d’opérations en moyenne et desservent plus de 980 000 comptes de courtage avec plus de 232 milliards de dollars de capitaux propres.
